現(xiàn)金流的有效管理及控制

倡導(dǎo)企業(yè)資金管理的最新理念，明確資金管理的核心地位;

教會(huì)您使用三張表單來(lái)理清資金管理思路、規(guī)劃資金方案;

重點(diǎn)掌握資金管理策略和方法，確保資金安全、使用高效;

掌握財(cái)務(wù)驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)管控資金的方法，能熟練運(yùn)用管控手段。

第一部分：理念篇：六大理念，走出誤區(qū)(資金管理為什么效果不好?帶你走出資金管理的重大誤區(qū)!)

企業(yè)管理的目標(biāo)?

財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)?

資金管理管什么?

職能部門管什么?

職能部門缺什么?

最終謎底是什么?

思考：六大理念對(duì)財(cái)務(wù)部門管控資金的啟示?

第二部分：方法篇：用好三張表單，理清管理思路(不是通常所說(shuō)的三大會(huì)計(jì)報(bào)表哦)

貸款信息表：

運(yùn)用貸款信息表做好四件事，讓您遠(yuǎn)離財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)----資金規(guī)劃、融資彈性、貸款結(jié)構(gòu)、融資成本

案例：你能發(fā)現(xiàn)這家公司在資金籌集方面的問(wèn)題嗎?如何有效解決?

案例：你會(huì)測(cè)算融資綜合成本嗎?你會(huì)據(jù)此幫企業(yè)提供決策建議嗎?

現(xiàn)金流量表：

通過(guò)對(duì)現(xiàn)金流入、流出以及差異分析，調(diào)度每月資金收支活動(dòng)，真正做到“手中有糧，心中不慌。”

案例：哪些企業(yè)的現(xiàn)金流容易出問(wèn)題?您企業(yè)有沒(méi)有中招?

資金分析表：

設(shè)計(jì)一張資金分析表作為溝通依據(jù)，及時(shí)掌握資金動(dòng)態(tài)，敏銳發(fā)現(xiàn)資金異常，輕松應(yīng)對(duì)資金困局。

總額分析(資金投放)、結(jié)構(gòu)分析(經(jīng)營(yíng)質(zhì)量)、效率分析(資金效率)、大單分析(主要矛盾)、

比較分析(同期、預(yù)算、行業(yè)、先進(jìn))、趨勢(shì)分析、成長(zhǎng)分析……

案例：大客戶量上雖好質(zhì)上未必!

分享：一分鐘洞察企業(yè)經(jīng)營(yíng)本質(zhì)!

第三部分：策略篇：資金籌集策略和資金投放使用策略 (投放使用策略為重中之重)

資金籌集策略

捕捉融資變化趨勢(shì)?

信貸審核五大要素?

融資七個(gè)節(jié)點(diǎn)控制?

案例：如何確定合理的貨幣資金持有量和貸款規(guī)模?

案例：銀行是如何審核客戶、如何評(píng)定信用等級(jí)的?

案例：流動(dòng)比率和速動(dòng)比率越高，債權(quán)越有保障嗎?

資金投放策略

應(yīng)收賬款：

① 針對(duì)已經(jīng)逾期的應(yīng)收賬款，如何制定催收策略?

客戶是還款意愿不足還是還款能力不夠? 搞清楚拖欠貨款的真實(shí)原因至關(guān)重要!

案例：放水養(yǎng)魚策略(針對(duì)還款能力不足的客戶)(為何客戶承諾變成一張廢紙)

案例：改變意愿策略(針對(duì)還款意愿不夠的客戶)(只要他有錢就一定能要回來(lái))

 案例：催收貨款三十六計(jì)如 攻其軟肋、死纏爛打、投其所好、間諜計(jì)、美人計(jì)等

總結(jié)：催收逾期貨款九陰真經(jīng)---搞清九問(wèn)，戰(zhàn)無(wú)不勝(可作為各公司催賬模版)

② 針對(duì)還未逾期的應(yīng)收賬款，如何進(jìn)行日常管控?

企業(yè)在合同管理中，收款環(huán)節(jié)的條款不合理現(xiàn)象和缺乏操作性您關(guān)注到了嗎?

信用額度控制是普遍應(yīng)用的應(yīng)收賬款事前管控手段，分享老師信用管理經(jīng)驗(yàn)!

對(duì)賬函(對(duì)賬單)的重要性您真的了解嗎?如何用催款函保障債權(quán)的有效性?

各公司在應(yīng)收賬款管理環(huán)節(jié)普遍確實(shí)收款管理!如何實(shí)施貨款到期前的管控?

案例：信用卡管控機(jī)制帶給我們的思考和借鑒有哪些?(應(yīng)收賬款管理標(biāo)桿)

③ 實(shí)戰(zhàn)演練：請(qǐng)思考對(duì)業(yè)務(wù)員的應(yīng)收賬款管理機(jī)制?

請(qǐng)思考對(duì)質(zhì)保金的應(yīng)收賬款管理辦法?

請(qǐng)思考對(duì)業(yè)務(wù)員收款舞弊的預(yù)防措施?

庫(kù)存資金：

誰(shuí)是庫(kù)存管理的罪魁禍?zhǔn)?

庫(kù)存管理的三大控制目標(biāo)?

戰(zhàn)術(shù)層面解決之道：先進(jìn)先出原則如何落地、庫(kù)存總額控制的關(guān)鍵、積壓物資處理機(jī)制。

戰(zhàn)略層面預(yù)防之道：季節(jié)性波動(dòng)、升級(jí)與換代、差異化戰(zhàn)略、產(chǎn)品復(fù)雜度、產(chǎn)供銷協(xié)調(diào)。

庫(kù)存管理中的長(zhǎng)鞭(牛鞭)效應(yīng)及應(yīng)對(duì)措施。

 案例：大單來(lái)了，接還是不接?(請(qǐng)從庫(kù)存控制和采購(gòu)安排及銷售談判綜合規(guī)劃提建議)

案例：某公司實(shí)行采購(gòu)績(jī)效管理對(duì)庫(kù)存控制帶來(lái)的災(zāi)難性后果，財(cái)務(wù)如何提供決策支持?

采購(gòu)付款：

簽訂采購(gòu)合同的注意事項(xiàng);

應(yīng)付賬款管理的經(jīng)驗(yàn)之道;(營(yíng)運(yùn)資本管控的一個(gè)重點(diǎn))

采購(gòu)管理的兩個(gè)關(guān)鍵之處;(供應(yīng)商尋源、 價(jià)格控制)

 控制和降低采購(gòu)成本的有效方法推薦;

案例：報(bào)價(jià)依據(jù)及分解報(bào)價(jià)表的應(yīng)用?

案例：預(yù)付賬款問(wèn)題剖析和財(cái)務(wù)對(duì)策?

長(zhǎng)期資產(chǎn)：

 輕資產(chǎn)管理模式：笑臉和哭臉

輕資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)關(guān)鍵：租賃和外包

重資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)四大特征

重資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)五大建議

案例：顧客滿盈之后帶來(lái)的困惑?

案例：財(cái)務(wù)應(yīng)如何介入重大決策?

切換思維：

互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的銷售模式和推廣模式創(chuàng)新;

互聯(lián)網(wǎng)之前的傳統(tǒng)商業(yè)邏輯和資金管控;

互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的商業(yè)邏輯顛覆和資金管控;

案例：傳統(tǒng)企業(yè)玩轉(zhuǎn)新媒體的四大招數(shù)。

費(fèi)用控制：

費(fèi)用控制的兩種思路：錯(cuò)誤觀、正確觀;(投入產(chǎn)出比)

預(yù)算管理是費(fèi)用控制的必由之路;(職業(yè)生涯的金字塔)

分享：我如何管控人力資源成本?

案例：學(xué)華為如何控制成本費(fèi)用?

案例：學(xué)史玉柱如何控制廣告費(fèi)?

績(jī)效管理策略

本質(zhì)特征：結(jié)果導(dǎo)向PK過(guò)程導(dǎo)向;績(jī)效考核PK績(jī)效管理。

流程控制：掌握績(jī)效管理的兩個(gè)關(guān)鍵要點(diǎn)和六大控制流程。

財(cái)務(wù)接軌：績(jī)效管理每一個(gè)環(huán)節(jié)如何與財(cái)務(wù)管理無(wú)縫連接?

實(shí)戰(zhàn)案例：海信的年薪否決制、宜家的降成本之道、公牛隊(duì)激勵(lì)創(chuàng)新的威力。

制度管理策略

構(gòu)成體系：資金管理制度體系的六大構(gòu)成(應(yīng)收、存貨、投資、預(yù)算……);

實(shí)踐總結(jié)：管理的六字要訣及其在財(cái)務(wù)管理中的應(yīng)用，迅速提升管理技能!

難點(diǎn)剖析：如何解決制度管理中常見的 “一管就死、一放就亂” 的頑疾?

管理策略：制度管理的六大注意事項(xiàng) (也是制度管理落到實(shí)處的關(guān)鍵點(diǎn));

案例分享：以應(yīng)收賬款管理辦法為例，分享、借鑒制度管控資金的高效性;

思路調(diào)整：分析兩種典型管控思路的利弊得失，提供切實(shí)可行的操作建議。