破解互聯(lián)網(wǎng)+時代的企業(yè)資金管理困局

1、倡導(dǎo)企業(yè)資金管理的最新理念，明確資金管理的核心地位；
2、教會您使用三張表單來理清資金管理思路、規(guī)劃資金方案；
3、重點掌握資金管理策略和方法，確保資金安全、使用高效；
4、掌握財務(wù)驅(qū)動業(yè)務(wù)管控資金的方法，能熟練運用管控手段。

一、理念篇：

六大理念：（企業(yè)資金管理為什么效果不好？帶你走出資金管理的重大誤區(qū)?。?br /> 企業(yè)管理的目標？
財務(wù)管理的目標？
資金管理管什么？
職能部門管什么？
職能部門缺什么？
最終謎底是什么？

二、定位篇：

三項定位：（財務(wù)為何不能驅(qū)動業(yè)務(wù)管控資金？原來是定位錯誤、方法不當?。?br /> 穿針引線：財務(wù)部門如何驅(qū)動業(yè)務(wù)部門實現(xiàn)企業(yè)管理目標？
業(yè)財融合：財務(wù)人員由核算向管理轉(zhuǎn)型的最佳路徑在哪里？
化解沖突：財務(wù)和業(yè)務(wù)部門為什么沖突不斷，如何去化解？
案例： 財務(wù)如何成為業(yè)務(wù)的合作伙伴、怎樣為企業(yè)保駕護航？

三、方法篇：

用好三張表單，理清管理思路（不是通常所說的三大會計報表哦）
1、貸款信息表：
運用貸款信息表做好四件事，讓您遠離財務(wù)風(fēng)險----資金規(guī)劃、融資彈性、貸款結(jié)構(gòu)、融資成本
案例：你能發(fā)現(xiàn)這家公司在資金籌集方面的問題嗎？如何有效解決？
案例：你會測算融資綜合成本嗎？你會據(jù)此幫企業(yè)提供決策建議嗎？
2、現(xiàn)金流量表：
通過對現(xiàn)金流入、流出以及差異分析，調(diào)度每月資金收支活動，真正做 到“手中有糧，心中不慌。”
案例：哪些企業(yè)的現(xiàn)金流容易出問題？您企業(yè)有沒有中招？
3、資金分析表：
設(shè)計一張資金分析表作為溝通依據(jù)，及時掌握資金動態(tài)，敏銳發(fā)現(xiàn)資金異常，輕松應(yīng)對資金困局。
總額分析（資金投放）、結(jié)構(gòu)分析（經(jīng)營質(zhì)量）、效率分析（資金效率）、大單分析（主要矛盾）、比較分析（同期、預(yù)算、行業(yè)、先進）、趨勢分析、成長分析……
案例：大客戶量上雖好質(zhì)上未必?。ㄐб娣治觥①Y金規(guī)劃、風(fēng)險控制等）

四、策略篇：

資金籌集和使用策略（使用策略為重中之重）；績效和制度策略為兩大工具
㈠ 資金籌集策略
1、捕捉融資變化趨勢？
2、信貸審核五大要素？
3、融資七個節(jié)點控制？
案例：如何確定合理的貨幣資金持有量和貸款規(guī)模？
案例：銀行是如何審核客戶、如何評定信用等級的？
案例：流動比率和速動比率越高，債權(quán)越有保障嗎？
㈡ 資金使用策略
1、應(yīng)收賬款：
① 針對已經(jīng)逾期的應(yīng)收賬款，如何制定催收策略？  
客戶是還款意愿不足還是還款能力不夠？ 搞清楚拖欠貨款的真實原因至關(guān)重要！
案例：放水養(yǎng)魚策略（針對還款能力不足的客戶）（為何客戶承諾變成一張廢紙）
案例：改變意愿策略（針對還款意愿不夠的客戶）（只要他有錢就一定能要回來）
案例：催收貨款三十六計如 攻其軟肋、死纏爛打、投其所好、間諜計、美人計…
總結(jié)：催收逾期貨款九陰真經(jīng)----搞清九問，戰(zhàn)無不勝（可作為各公司催賬模版）
② 針對還未逾期的應(yīng)收賬款，如何進行日常管控？
企業(yè)在合同管理中，收款環(huán)節(jié)的條款不合理現(xiàn)象和缺乏操作性您關(guān)注到了嗎？
信用額度控制是普遍應(yīng)用的應(yīng)收賬款事前管控手段，分享老師信用管理經(jīng)驗！
對賬函（對賬單）的重要性您真的了解嗎？如何用催款函保障債權(quán)的有效性？
案例：信用卡管控機制帶給我們的思考和借鑒有哪些？（應(yīng)收賬款管理標桿）
③ 實戰(zhàn)演練：請思考對業(yè)務(wù)員的應(yīng)收賬款管理辦法？
請思考對質(zhì)保金的應(yīng)收賬款管理辦法？
請思考對業(yè)務(wù)員收款舞弊的預(yù)防措施？
2、庫存資金：
誰是庫存管理的罪魁禍首？
庫存管理的三大控制目標？
戰(zhàn)術(shù)層面解決之道：先進先出原則如何落地、庫存總額控制的關(guān)鍵、積壓物資處理機制。
戰(zhàn)略層面預(yù)防之道：季節(jié)性波動、升級與換代、差異化戰(zhàn)略、產(chǎn)品復(fù)雜度、產(chǎn)供銷協(xié)調(diào)。
庫存管理中的長鞭（牛鞭）效應(yīng)及應(yīng)對措施。
案例：大單來了，接還是不接？（請從庫存控制和采購安排及銷售談判綜合規(guī)劃提建議）
案例：某公司實行采購績效管理對庫存控制帶來的災(zāi)難性后果，財務(wù)如何提供決策支持？
3、采購付款：
簽訂采購合同的注意事項；
應(yīng)付賬款管理的經(jīng)驗之道；（營運資本管控的一個重點）
采購管理的兩個關(guān)鍵之處；（供應(yīng)商尋源、價格控制）
控制和降低采購成本的有效方法推薦；
案例：報價依據(jù)及分解報價表的應(yīng)用？
案例：預(yù)付賬款問題剖析和財務(wù)對策？
4、長期資產(chǎn)：
輕資產(chǎn)管理模式：笑臉和哭臉
輕資產(chǎn)運營關(guān)鍵：租賃和外包
重資產(chǎn)運營四大特征
重資產(chǎn)運營五大建議
案例：顧客滿盈之后帶來的困惑？
案例：財務(wù)應(yīng)如何介入重大決策？
5、切換思維：
互聯(lián)網(wǎng)時代的銷售模式和推廣模式創(chuàng)新；
互聯(lián)網(wǎng)之前的傳統(tǒng)商業(yè)邏輯和資金管控；
互聯(lián)網(wǎng)時代的商業(yè)邏輯顛覆和資金管控；
案例：傳統(tǒng)企業(yè)玩轉(zhuǎn)新媒體的四大招數(shù)。
6、費用控制：
費用控制的兩種思路：錯誤觀、正確觀；（投入產(chǎn)出比）
預(yù)算管理是費用控制的必由之路；（職業(yè)生涯的金字塔）
案例：費用報銷的尷尬處境；（事后控制是無效的管理）
兩搶預(yù)算的前世今生；（預(yù)算非常有用卻很難用）
在人力工資飛漲的今天，如何管控人力資源成本
㈢ 績效管理策略
1、本質(zhì)特征：結(jié)果導(dǎo)向PK過程導(dǎo)向；績效考核PK績效管理。
2、流程控制：掌握績效管理的兩個關(guān)鍵要點和六大控制流程。
3、財務(wù)接軌：績效管理每一個環(huán)節(jié)如何與財務(wù)管理無縫連接？
財務(wù)從哪些維度思考公司級、部門級KPI設(shè)置？
KPI指標若設(shè)置不當， 對資金管控將貽害無窮？
4、實戰(zhàn)案例：海信的年薪否決制、宜家的降成本之道、公牛隊激勵創(chuàng)新的威力。 
如何讓老板們心甘情愿地給財務(wù)派發(fā)大紅包？（創(chuàng)造價值是關(guān)鍵）
㈣ 制度管理策略  
1、本職特征：制度管理的三特性、五特征，財務(wù)部門為什么要加強制度建設(shè)；
2、實踐三問：解決制度管理中的三大熱點問題，攻克制度管理執(zhí)行中的瓶頸；
3、經(jīng)驗交流：制度管理中六大注意事項 （也是制度管理落到實處的關(guān)鍵點）；
4、體系推薦：以應(yīng)收賬款管理辦法為例，分享、借鑒制度管控資金的高效性；
5、思路調(diào)整：分析兩種典型管控思路的利弊得失，提供切實可行的操作建議；
6、實戰(zhàn)案例：氣死人的員工、學(xué)老猴子如何維護制度、制度管理鬧出的笑話。